小草金融跑路,杭州又发生一起特大互联网金融网

2018-04-14 来源:转载网络



小草金融跑路,杭州又发生一起特大互联网金融网贷诈骗事件



2017年10月20日起,众多投资受害人通过全国12315互联网平台、中国互联网金融举报信息平台、浙江政务服务网、杭州信访局等网络平台,举报浙江灏通金融服务外包有限公司法人汪来法、股东叶琦锋、运营朱智能等人利用该公司运营的P2P网络借贷平台——“小草金融”,借着三证齐全和各种第三方诚信认证的资质,打着银行级风控、富民银行资金存管、风险保障金保本付息和豪车质押入库等虚假宣传,以10%-18%不等的年化利息为诱惑,涉嫌虚构借贷关系、融资项目和豪车质押物、冒用他人及虚构身份信息、违反相关金融规定超额融资、违规自融自保、以融代还、同一融资项目旧债未偿再次融资,将所融资金挪为他用等手段向社会公众大量集资。出于对银行资金存管、豪车入库质押、风险保障金保本付息等宣传的信任和被较高收益所吸引,不少投资人将全部身家投入到小草金融平台中。


据悉,该平台自10月9日起提现困难,大量投资人的正常提现无法处理,并于11月1日贴出关门停业、公司员工离职的公告,公告中公布法人汪来法和财务总监叶琦锋的电话,两人始终未曾露面,电话也一直无法接通,疑似跑路。从投资受害人自发组建的多个维权QQ群和收集的损失登记和报案信息统计表来看,小草金融事件涉案金额超过1亿,受害人众多,覆盖全国,至少2000人将血本无归甚至倾家荡产,仍不排除很多投资人因投资项目未到期还未察觉平台出现问题,涉案金额和人数还在继续增加。


事件发生后,投资受害人纷纷通过现场或邮寄报案材料到杭州市西湖区三墩派出所报警,众多投资受害人也从全国各地赶到杭州,占领了位于浙江省杭州市西湖区西城博司铭座9幢6层的小草金融,此时的小草金融早已人走楼空。在现场蹲守几日无果后,11月9日,三墩派出所小草金融案件负责民警告知投资受害人小草金融已经立案,已有4人落网,并告知内部立案号为杭西公(三)立字〔2017〕第14608号,投资受害人撤离办公现场。截至12月6日,投资受害人告诉记者,他们还未看到正式的立案通知书,小草金融公司办公现场已经重新上锁但未贴封条。


“其实小草金融的手法并不高明,仔细比对标的抵押物说明都能发现抵押物和借款人不匹配,或者抵押物超额借款等的情况,而且投资协议里大部分借款人要么是身份证号码错误或无效,要么冒用他人身份证信息,可以说,很多标实际连借款人都没有,都是小草金融公司自己在融资。我们也在小草公司现场发现了小草公司的车贷台账,里面的的借款人信息问题很多,通过电话核实,上面的借款人基本都是假的,现场还有很多已经按了手印但上面空白的借款人文件,这里面肯定有问题,或多或少也说明了小草金融一直有在实施诈骗。早在今年6月份网上就有‘小草金融股东是老赖,标的疑似造假’的爆料,当时看了不以为然,毕竟之前小草提现快速正常,没曾想还是出事了,到现在我都没敢告诉家人,虽然警方说已经立案,但是不知道什么时候有结果,也不知道接下来该怎么生活,本来是想通过理财让生活变得更好,何曾想到葬送一辈子的身家,还要背负巨额债务,我只能寄希望于法律、寄希望于政府、寄希望于警方尽早破案,早日将嫌疑人绳之于法,帮助我们追回合法投资”来自河北的张先生悔不当初。


据小草金融官网显示,小草金融于2015年11月2日上线,两年时间平台注册用户达839652人,共集资4.75亿元。希望政府加强互联网金融监管,敦促有关部门依法办案尽快处理,以保护公民合法财产,维护社会公平正义,切勿让该事件演变成重大恶性公众事件,切勿让美丽杭州成为投资人的地狱、诈骗的天堂。

还发布了