《河北省地方金融监督管理条例》正式发布

2018-04-14 来源:转载网络

  (原标题:《河北省地方金融监督管理条例》正式发布 多条例涉及各类交易场所)

  2017年12月08日消息,《河北省地方金融监督管理条例》正式发布,2017年12月1日河北省第十二届人民代表大会常务委员会第三十三次会议通过。其中内容中涉及各类交易场所的有多条细则。现分享该条例全文。

  河北省地方金融监督管理条例

  第一章 总则

  第一条 为了加强地方金融监督管理,防范和化解金融风险,维护金融稳定,促进地方金融健康发展,根据有关法律、行政法规的规定,结合本省实际,制定本条例。

  第二条 本省行政区域内从事地方金融服务以及监督管理等活动,适用本条例。

  国家对金融监督管理另有规定的,从其规定。

  第三条 本条例所称地方金融组织,是指依法设立,从事相关地方金融活动的小额贷款公司、

  各类交易场所、地方金融控股企业、地方资产管理公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司以及法律、行政法规规定和国务院授权省人民政府监督管理的其他组织等。

  第四条 地方金融监督管理工作应当坚持促进发展与防范风险相结合,遵循积极稳妥、安全审慎的原则,着力构建现代金融监管框架,推动金融服务实体经济,发挥市场在金融资源配置中的作用,促进经济和金融良性循环、健康发展。

  第五条 地方金融监督管理实行属地管理、分级负责。

  县级以上人民政府应当加强对地方金融工作的组织领导,履行属地金融监管和风险处置责任,建立健全地方金融监督管理制度,制定地方金融突发事件应急预案,有效防范和化解金融风险,协调解决地方金融监督管理有关重大事项。

  第六条 县级以上人民政府地方金融监管机构以及县级以上人民政府确定的负责地方金融监管的部门(统称为地方金融监管机构),负责本行政区域内的地方金融组织以及相关地方金融活动的监督管理工作,并做好地方金融服务、金融发展的协调指导工作。

  县级以上人民政府发展改革、工业和信息化、商务、财政、住房城乡建设、国土资源、民政、公安、税务、审计、工商行政管理、市场监督管理、国有资产监督管理等部门和机构,按照各自职责做好相关工作。

  第七条 省、设区的市人民政府应当编制本行政区域的金融发展规划,并征求所在地国家金融管理部门派出机构意见。金融发展规划应当包括金融产业布局、金融资源聚集、区域协同发展、政策扶持、机构培育、市场建设、环境优化等方面的内容。

  第八条 从事地方金融服务,应当依法取得相应的经营资格,接受地方金融监管机构和其他有关部门的监督管理。

  第九条 进行地方金融投资,应当自愿参与、自负盈亏、自担风险,不得损害社会公共利益和他人合法权益。

  第十条 县级以上人民政府及其有关部门应当加强金融法律、法规以及有关知识的宣传教育,提高公众金融知识水平和风险防范意识。

  鼓励、支持社会公众和广播、电视、报刊、网络等媒体对地方金融活动进行社会监督和舆论监督。

  第十一条 任何单位和个人有权对地方金融违法行为进行投诉和举报。地方金融监管机构应当建立健全投诉举报机制,公布受理方式,及时接受和处理投诉举报。举报属实的,应当给予奖励。

  第二章 地方金融服务经营

  第十二条 县级以上人民政府应当制定并完善金融发展的政策和措施,推进专业化综合金融服务平台建设,激发金融创新活力,统筹直接融资与间接融资、传统金融业态与新型地方金融业态协调发展,支持发展普惠金融,保障社会公众享有价格合理、便捷安全的基本金融服务。

  鼓励和引导金融资金和社会资金投向节能环保领域,促进绿色金融发展,推进经济结构转型升级。

  第十三条 地方金融组织开展业务应当遵守下列规定:

  (一)按照批准的经营范围合理确定经营的金融产品;

  (二)建立资产流动风险准备、风险集中、关联交易等金融风险防范制度;

  (三)与客户签订合法规范的交易合同;

  (四)如实向投资者和客户提示投资风险,披露可能影响其决策的信息;

  (五)不得进行内幕交易、操纵市场等违法活动。

  第十四条 申请设立小额贷款公司,应当依照有关法律法规规定经注册地县级人民政府审查,向注册地设区的市人民政府申请办理经营许可手续。

  申请小额贷款公司经营许可应当具备下列条件:

  (一)一次性实缴货币资本不低于人民币五千万元;

  (二)发起人为具备法人资格的企业,具备连续三年以上盈利业绩和良好的诚信记录;

  (三)股东出资资金为自有资金;

  (四)董事、监事、高级管理人员具备履行职责所需的专业能力和良好的诚信记录;

  (五)有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度,有适合经营要求的软件交易系统和硬件设施;

  (六)法律、行政法规规定的其他条件。

  第十五条 小额贷款公司应当按照小额、分散的原则开展经营活动,鼓励为小型微型企业、个体经营者和农民、农业、农村经济发展提供融资服务,提高服务实体经济能力。

  第十六条 小额贷款公司应当在国家规定的贷款利率幅度内确定发放贷款的利率,不得向国家限制的行业和非法领域发放贷款,不得吸收公众存款,不得进行任何形式的社会集资活动。

  第十七条

  在国务院金融管理机构批准设立的从事金融产品交易的业务以外,设立从事权益类交易、大宗商品中远期交易以及其他标准化合约交易业务的交易场所(统称为各类交易场所),应当具备下列条件:

  (一)名称中有交易所字样的,一次性实缴货币资本不低于人民币五千万元;名称中没有交易所字样的,一次性实缴货币资本不低于人民币二千万元;

  (二)股东(发起人)为具备行业背景的骨干企业,具备良好的诚信记录;

  (三)出资人财务状况良好,主要出资人资产负债率不超过百分之七十且净资产不低于人民币五千万元;

  (四)交易模式、交易品种明确;

  (五)董事、监事、高级管理人员具备履行职责所需的专业能力和良好的诚信记录;

  (六)有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度,有适合经营要求的软件交易系统和硬件设施;

  (七)法律、行政法规规定的其他条件。

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